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银行对私客户经理的工作总结.docx 78页

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银行对私客户经理工作总结   篇一:银行对私客户经理工作总结   XX年年度工作总结 XX年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步,   让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工   作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的   挑战,也对明天总是充满了期待。半年来,我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核   心的中央周围, 基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,   无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。 其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为 一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够   给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的   “大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时   给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,   而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。根据   银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自己的   营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出   账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场   和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,   利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第   三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对   性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发   专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、   经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联   系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析   资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;   必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损   失。   最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是   在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。作为一   名准客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、   及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过络、   媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销   环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,   巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不   能保质保量完成,也是症结所在。 XX年即将到来,面对新形势下的新方向,我们必须做好充分的准备。过去过多投资带   来了地方的高负债问题,未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长,需要依靠消费拉动,这   短期内难以实现,需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会,   大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了,   坚持稳中求进工作总基调,宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路,扎实做   好各方面工作,经济社会发展稳中求进、稳中求好,实现了良好开局。并提出明年经济六大   任务:   一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。   四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开   放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调,也为我们企金   部门转变工作作风,增强自身抗风险能力提出警示。近期,随着互联行业的日新月异及其   对金融业的渗透,“互联金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认,互联金融的确具   有许多不同于传统金融的特征,同时也显示出了很强的创新性和竞争性,但因为它并不改变   资金在不同市场主体之间转移的这个核心,也没有改变金融本身,其实可归类到直接融资。   互联金融,是使用互联的技术来实现资金融通的行为总和,是在互联技术高速发展、   信息传播扁平化的大背景下,为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出

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